Occitea Patrimoine

Optimisation de patrimoine, préparer sa retraite et Pacte Dutreil à Rodez


Optimisation de patrimoine à Rodez : une affaire de spécialistes

L'optimisation de patrimoine nécessite, de la part du gérant privé qui la pratique, une évaluation approfondie de vos biens financiers et immobiliers, généralement effectuée lors d’un bilan patrimonial, suivie d'une planification stratégique, en particulier sur le plan fiscal, régulièrement révisée. L'objectif est d'anticiper les grandes étapes de la vie, telles que préparer sa retraite ou la transmission de son patrimoine, en prenant des décisions réfléchies en amont pour en maximiser les avantages. Notre cabinet, expert en optimisation de patrimoine à Rodez, se tient à vos côtés pour élaborer des stratégies sur mesure, adaptées à vos besoins spécifiques et évolutifs.

Nos services d'optimisation de patrimoine s'adressent à tous, quel que soit votre âge. Si vous êtes dans la trentaine ou la quarantaine, nous vous aiderons à poser les bases solides de votre patrimoine tout en commençant à planifier votre retraite de manière efficace. Par exemple, ouvrir un plan épargne retraite (PER) à cet âge vous permet de bénéficier d’une grande flexibilité dans le rythme de vos versements, tout en profitant sur le long terme des avantages fiscaux qui y sont associés.

Pour les personnes plus âgées, notre accompagnement se concentre également sur la préparation de la retraite. Il est important de savoir qu’il est possible d’ouvrir un PER à tout âge, même après l’âge légal de la retraite. Par ailleurs, nous vous assisterons dans la mise en place de stratégies de transmission de votre patrimoine. L'optimisation de patrimoine peut inclure des actions anticipées telles que des donations ou des investissements bénéficiant d'une fiscalité avantageuse, afin de préserver au mieux votre héritage.

Pour découvrir tout ce que notre cabinet spécialisé en optimisation de patrimoine à Rodez peut vous apporter, nous vous invitons à solliciter un entretien personnalisé. Vous pouvez nous contacter dans cette optique par téléphone au 06 04 09 51 21 pour organiser une première discussion. 

Optimisation de patrimoine à Rodez

Préparer sa retraite à Rodez : anticipation exigée

À la retraite, les revenus diminuent tandis que de nouveaux types de dépenses apparaissent, ou se développent. Le temps libre accru entraîne souvent une hausse des dépenses liées aux loisirs, tandis que le vieillissement s’accompagne de frais de santé et de services à domicile. Pour bien préparer sa retraite, il est essentiel de dresser la liste de ces dépenses afin de déterminer le montant de revenus nécessaire pour maintenir un bon niveau de vie.
Il convient ensuite de mettre en place une stratégie d'optimisation de patrimoine visant à atteindre cet objectif. Occitea Patrimoine, fort de son expérience, est le partenaire idéal pour préparer sa retraite à Rodez.

La mise en place d’une rente complémentaire à votre pension de retraite est l’une des solutions que nous vous proposerons. Plusieurs produits financiers permettent de constituer cette rente, notamment le plan épargne retraite (PER) et l’assurance-vie, qui offrent tous deux des avantages fiscaux durant la phase d’épargne. De plus, il est tout à fait possible de cumuler ces placements pour diversifier vos sources de revenus et ainsi mieux sécuriser votre avenir financier.

Un autre moyen d’obtenir un complément de revenus régulier consiste à investir dans l’immobilier locatif. Occitea Patrimoine peut vous conseiller sur les meilleures options, que ce soit en acquérant un bien en direct ou en investissant dans une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), qui vous permet de percevoir des loyers sans les contraintes de gestion d’un bien immobilier.

Comme vous pouvez le constater, préparer sa retraite est tout à fait envisageable, à condition de s’y prendre suffisamment tôt. Faire appel à un professionnel vous assure une approche rassurante. Occitea Patrimoine, grâce à son expertise reconnue, vous guidera à travers toutes les étapes nécessaires pour préparer sa retraite à Rodez, de manière sereine et confortable.
 

Comment préparer sa retraite à Rodez ?

Pacte Dutreil à Rodez : un dispositif encore méconnu

En matière de gestion de fortune, la problématique de la transmission de patrimoine est un axe central, puisque ses enjeux sont colossaux. Qu’on ait hérité de sa fortune ou qu’on l’ait construite à force de travail, on souhaite généralement la transmettre la plus intacte possible à ses enfants. Le pacte Dutreil a spécialement été conçu pour faciliter la transmission des entreprises de manière fiscalement avantageuse. Notre cabinet, expert dans le pacte Dutreil à Rodez depuis sa création, vous aidera à utiliser ce dispositif d’une manière à la fois légale et optimisée.

Le pacte Dutreil concerne toutes les sociétés commerciales, libérales, artisanales, agricoles ou industrielles, autant d’activités que nous avons évoquées sur une autre page du site au sujet des statuts de SAS et des statuts de société civile. Le pacte Dutreil permet de bénéficier, sous certaines conditions, d’une exonération importante des droits de donation et des droits de succession. Quelles sont ces conditions ? La principale est l’engagement pris par les repreneurs de la société de conserver leurs titres au moins quatre ans et d’endosser, au moins pour l’un d’entre eux, la fonction de direction.

Le pacte Dutreil, s’il est bien utilisé, permet de bénéficier d’une exonération des droits de mutation à hauteur de 75% du montant des titres transmis, et ceci aussi bien pour une donation que pour une succession. Le but du pacte Dutreil est d’encourager les transmissions familiales d’entreprise, pour assurer la pérennité de sociétés qui ont parfois du mal à survivre au décès de leur dirigeant fondateur. Pour réaliser les calculs complexes impliquée par ce dispositif, l’assistance d’Occitea Patrimoine, cabinet expert du pacte Dutreil à Rodez, vous garantit la réussite de l’opération, et sa conformité légale. 

Pacte Dutreil à Rodez

Demandez un entretien gratuit

Occitea Patrimoine, conseiller patrimonial à Rodez : formulaire de contact

Pour être rappelé par l'un de nos conseillers et bénéficier d'un entretien gratuit et sans engagement, renseignez le formulaire ci-contre.


 

Formulaire de contact

Logo Occitea Patrimoine - Rodez
Contactez-nous

  • Occitea Patrimoine
  • 504 route des Gaux
  • 81290 LABRUGUIERE

  • 06 04 09 51 21


Plan du site

Mentions légales

Politique de confidentialité





Site conçu et optimisé pour le référencement par Objectif Visibilité